Финансовое право
для бизнеса
и инвесторов
Помогаем снять ограничения по счетам и платежам, пройти проверку банка или биржи, оформить и защитить инвестиции.
С какой задачей вы пришли?
Подключаемся до передачи денег,
в ходе работы и при возникновении ограничений.
Заблокировали счет или деньги
Ограничения банков и криптовалютных бирж
Запросили документы по компании или платежу
Комплаенс и подтверждение источника средств
Нужно оформить или защитить инвестиции
Договоры, контроль вложений, возврат и реструктуризация
Нужно организовать платежи платформы
Прием денег, распределение поступлений и возвраты
Нужно выстроить международные расчеты
Участники, обязательства и основания платежей
РоссияЕАЭСОАЭМеждународные проекты
Что делаем для бизнеса и инвесторов
Оформление инвестиций, расчеты платформ и финансовые проверки — в проектах команды.
Что нужно решить
с деньгами и инвестициями
Выберите направление — покажем состав работы, документы и первый шаг.
Оформление и защита инвестиций
Закрепляем, кто получает деньги, на каких условиях и какие права остаются у инвестора.
Что делаем
- Выбираем заем, долю или опцион; готовим договоры и условия контроля.
- Фиксируем целевое использование, отчетность, обеспечение и порядок возврата.
- При изменении проекта оформляем новые условия и реструктуризацию обязательств.
Что получает клиент
Договорный комплект: получатели и назначение средств, права инвестора, условия контроля и выхода.
Из практики: Инвестиции на ≈4 млн $Для начала
Участники, сумма, цель вложений и уже подписанные документы.
Счета, платежи и банковский комплаенс
Готовим компанию к открытию счета, отвечаем на запросы по операциям и сопровождаем снятие ограничений.
Что делаем
- Собираем сведения о бизнесе, бенефициарах и планируемых расчетах.
- Объясняем экономический смысл операций и связываем платежи с договорами.
- Готовим ответы по 115-ФЗ и дополнительным запросам банка.
Что получает клиент
Комплект для банковской проверки, пояснения по операциям и сопровождение ответа.
Из практики: Снятие ограничений по операциям на ≈3 млн ₽Для начала
Запрос банка, срок ответа, выписки и договоры по проверяемым операциям.
Биржевой комплаенс и Source of Funds
Подтверждаем происхождение средств и историю криптовалютных операций для проверки биржи.
Что делаем
- Восстанавливаем цепочку получения, передачи и обмена средств.
- Сопоставляем договоры, платежные документы и блокчейн-отчеты.
- Готовим пояснения бирже и ответы на уточняющие вопросы.
Что получает клиент
Досье по источнику средств и конкретным операциям, ответ на запрос биржи.
Из практики: Прохождение Source of Funds и снятие ограниченийДля начала
Текст запроса, история операций, адреса кошельков и имеющиеся подтверждения.
Платежные модели платформ
Связываем прием денег, выплаты продавцам и возвраты с фактическими ролями участников сервиса.
Что делаем
- Определяем, кто продает, получает деньги и отвечает перед покупателем.
- Выбираем модель расчетов, включая номинальный счет, агентские или лицензионные отношения.
- Готовим оферты, договоры, правила распределения поступлений и документы для банка.
Что получает клиент
Юридическая схема платежей и договорный комплект для платформы и ее участников.
Из практики: Номинальный счет и модель, прошедшая комплаенсДля начала
Путь покупателя, участники расчетов, комиссии, сроки выплат и правила возвратов.
Международные расчеты и финансовая логистика
Согласуем поставку, обязательства участников и движение денег в нескольких юрисдикциях.
Что делаем
- Разбираем роли компаний, договорные основания платежей и взаимные обязательства.
- Проверяем валютные требования, санкционные и иные ограничения участников.
- Готовим схему расчетов, договоры и подтверждающие документы.
Что получает клиент
Правовая модель расчетов: кто, кому, за что и на каком основании исполняет обязательства.
Из практики: Товарные и денежные потоки: США, Казахстан, РоссияДля начала
Страны, участники, товар или услуга, действующие договоры и проблема в расчетах.
Условия инвестиций, контроль вложений и выход из проекта
Согласуем права инвестора, обязательства бизнеса, порядок контроля и условия выхода. Если экономика проекта изменилась — оформим новые договоренности.
Закрепить права на вложенные средства, отчетность и способы защиты.
Определить условия привлечения капитала и обязательства перед инвестором.
Войти в проект
Выбираем инструмент: заем, доля или опцион. Закрепляем получателя, назначение и условия передачи средств.
Контролировать вложения
Определяем отчетность, вопросы для согласования и подтверждения целевого использования денег.
Защитить права
Оформляем подтверждения вложений, доступное обеспечение и последствия нарушения обязательств.
Изменить условия или выйти
Согласуем возврат средств, передачу прав, новый раунд финансирования или реструктуризацию.
Модель финансирования, договоры займа и инвестирования, корпоративные договоры и опционы. Условия контроля, обеспечения, возврата средств и выхода из проекта.
Инструмент определяет права инвестора: требовать возврата денег, участвовать в капитале или приобрести долю на согласованных условиях. Эти права и порядок их реализации закрепляем в документах.
Кто продает, принимает оплату и возвращает деньги
Кто заключает договор с покупателем? На каком основании платформа получает деньги? Когда и кому их перечисляет? Связываем ответы в договорной и платежной модели.
Кто продает, что предоставляет платформа и кто отвечает перед покупателем
Кто получает средства, как распределяются поступления и исполняются возвраты
Какие вопросы решаем в модели расчетов
Кто заключает сделку
Закрепляем роли платформы, продавца и покупателя: доступ к сервису, продажу продукта и исполнение заказа.
Кто принимает деньги
Определяем основания приема денег и требования к расчетам. Согласуем структуру работы с банком и платежными партнерами.
Кому причитаются поступления
Закрепляем основания выплат продавцам, вознаграждение платформы, удержания и сроки расчетов.
Что происходит при возврате
Описываем отмены, частичные возвраты и перерасчеты: кто принимает решение, за чей счет и на основании каких документов.
Схему ролей и денежных потоков, оферты и договоры, условия распределения поступлений и возвратов, документы для банка. Номинальный счет, агентскую или лицензионную модель выбираем под фактические функции сервиса.
Банковский и биржевой комплаенс
Открытие счета, подтверждение платежей, ответы на запросы и снятие ограничений.
Компания и ее расчеты — в документах для банка
Готовим сведения о бизнесе, владельцах и планируемых операциях — для открытия счета или изменения модели работы.
- Участники
- Компания, бенефициары и структура владения
- Бизнес
- Деятельность, контрагенты и география
- Расчеты
- Договорная модель и ожидаемые операции
Договор, источник средств и конкретный платеж
Связываем платеж с договором, источником средств и исполнением. Готовим пояснения банку или криптовалютной бирже.
- Основание
- Договоры, счета и назначение платежа
- Средства
- Source of Funds и история переводов
- Исполнение
- Акты, отчеты и подтверждения по операции
Если счет или деньги заблокированы
Разбираем основание и объем ограничений, предмет проверки и срок ответа. Готовим позицию по операциям и отвечаем на дополнительные запросы.
- Проверка
- Запрос, основание меры и срок ответа
- Позиция
- Экономический смысл и документы по операциям
- Дальше
- Ответ, уточнения и действия по итогам проверки
-
Устанавливаем основание запроса
-
Связываем операции с документами
-
Готовим ответ и пояснения
-
Сопровождаем дальнейшую проверку
Пояснения и подтверждения готовим под конкретный запрос, операции и требования проверяющей стороны.
Обсудить счет или проверкуМеждународные расчеты и финансовая логистика
Согласуем движение товара, обязательства сторон и платежи в документах.
| Товар / услуга | Обязательства | Расчеты |
|---|---|---|
ПоставщикПокупатель
|
ДолжникКредитор
|
ПлательщикПолучатель
|
| Предмет и исполнение | Основание, сумма и срок | Основание и подтверждение платежа |
| Учитываем валютные требования и ограничения по каждому участнику. | ||
Результат — схема расчетов и договоры участников.
Обсудить модель расчетовОт разбора документов к оформлению и сопровождению
Состав работы, сроки и стоимость согласуем после первичного разбора задачи.
Уточняем участников и срок
Определяем участников, участвующие страны, цель работы и срок ответа, если идет проверка.
Проверяем основания расчетов
Сопоставляем договоры, движение средств и подтверждения. Выделяем пробелы и противоречия.
Согласуем модель и документы
Фиксируем юридическую модель, комплект документов, этапы работы и объем сопровождения.
Оформляем и сопровождаем
Готовим договоры и пояснения, согласуем документы и сопровождаем выбранную модель или проверку.
Об инвестициях, криптовалютах и расчетах
Все материалы базы знанийКриптообмен — халяль или нет? — структурирование инвестиционных сделок между Россией и ОАЭ с использованием криптовалют
Оформление инвестиций между Россией и ОАЭ с использованием криптовалют.
Криптовалюта за забором: как выживет российский рынок обмена и трансграничных расчётов после реформы 2026 года
Исследование российского криптообмена, P2P и трансграничных расчетов.
Платёжный агент под прицелом: почему блокируют счета и как бизнесу работать законно
Платежные посредники, вопросы банков к расчетным цепочкам и документы по операциям.
Публичная оферта как основа правовой безопасности e-commerce бизнеса
Как связать оферту с заказами, оплатой, возвратами и фактической моделью онлайн-бизнеса.
Команда Fox Legal
Договоры и инвестиции, корпоративные сделки, платформы и цифровые активы — в одной проектной команде.
Екатерина Ефимова
Управляющий партнер
Андрей Леонов
Руководитель практики корпоративного права
Александра Новак
Руководитель практики цифрового права
Цифровая экономика — «Право-300»
Практика фирмы отмечена в категории «Цифровая экономика» рейтинга «Право-300» за 2023 и 2024 годы.
С чего начать решение вашей задачи
Выберите задачу и ответьте на четыре коротких вопроса.
Покажем, что стоит проверить, какие документы собрать и каким может быть следующий шаг. Результат можно передать команде в Telegram.
Ответы остаются на этой странице. Вы сами выбираете, когда передать их юристу.
Можно сразу написать в TelegramЭто предварительный разбор. Порядок действий уточним после изучения документов.
В Telegram проверьте текст и нажмите «Отправить». Если бот открыт впервые, нажмите «Запустить» и вставьте скопированный результат.
Частые вопросы
Что входит в оформление и защиту инвестиций?
Выбираем инструмент финансирования, закрепляем права инвестора и обязательства бизнеса, условия передачи денег, контроля и выхода. Если обязательства нарушены, разбираем документы и способы защиты, урегулирования или реструктуризации.
Как выбрать между займом, долей и опционом?
Сначала определяем цель: возврат денег, участие в капитале или право приобрести долю. Затем сопоставляем права, риски и условия реализации каждого инструмента с устройством компании и договоренностями сторон.
Можно ли подключиться, если деньги уже переданы?
Да. Восстанавливаем историю вложений, устанавливаем получателей и подтверждения передачи денег. Оформляем документы по фактически возникшим отношениям и согласованным обязательствам.
Нужен ли каждой платформе номинальный счет?
Нет универсального решения. Проверяем функции платформы, принадлежность денег, распределение поступлений и работу с банком. Номинальный счет рассматриваем, если он подходит для конкретной модели.
Помогаете ли вы, если банк уже ограничил операции?
Да. Нужны запрос или уведомление банка, срок ответа и документы по операциям. Разбираем основание ограничений, готовим пояснения и подтверждения, сопровождаем дальнейшую проверку.
Что требуется для Source of Funds по криптовалютным операциям?
Связываем источник средств, договорные основания и последовательность переводов. Состав документов зависит от запроса Source of Funds и истории операций: разбираем их перед подготовкой ответа.
Можно ли заказать только модель расчетов без реализации?
Да. Подготовим правовое заключение, схему участников и обязательств, перечень необходимых документов. Договоры, взаимодействие с банком и внедрение можно согласовать отдельными этапами.
Как определяются стоимость и сроки?
После первичного разбора: учитываем участников, страны, состояние документов, срочность и объем сопровождения. До начала работы согласуем состав поручения, сроки и стоимость.
Напишите о сделке, инвестициях или проверке
Кратко опишите ситуацию, участвующие страны и срок. Если идет проверка, укажите, кто направил запрос и когда требуется ответ.
После разбора задачи предложим состав работы, формат сопровождения и стоимость.